8 Langkah Pengurangan Pajak untuk Mengambil Sebelum Akhir Tahun

Langkah Pengurangan Pajak untuk Mengambil Sebelum Akhir Tahun
Isi Artikel:
Anda mungkin memiliki BPA yang hebat, tapi jika Anda menunggu untuk berbicara dengannya sampai tahun pajak Anda berakhir, hanya sedikit yang dapat dia lakukan untuk menurunkan tagihan pajak Anda. Untuk mengurangi pajak Anda, ikuti langkah-langkah ini sebelum akhir tahun. 1. Bayar Hutang yang Luar Biasa Jika Anda menggunakan metode akuntansi cash-basis dan memiliki uang tunai, pertimbangkan untuk melunasi semua hutang yang terhutang sebelum tahun berakhir meskipun tidak jatuh tempo.

Anda mungkin memiliki BPA yang hebat, tapi jika Anda menunggu untuk berbicara dengannya sampai tahun pajak Anda berakhir, hanya sedikit yang dapat dia lakukan untuk menurunkan tagihan pajak Anda. Untuk mengurangi pajak Anda, ikuti langkah-langkah ini sebelum akhir tahun.

1. Bayar Hutang yang Luar Biasa

Jika Anda menggunakan metode akuntansi cash-basis dan memiliki uang tunai, pertimbangkan untuk melunasi semua hutang yang terhutang sebelum tahun berakhir meskipun tidak jatuh tempo. Tindakan ini memungkinkan Anda untuk mencatat biaya pada tahun berjalan, dan pada gilirannya, ini mengurangi laba bersih dan tagihan pajak Anda.

2. Periksa Taksiran Pembayaran Pajak Anda

Tinjau perkiraan pembayaran pajak Anda setidaknya setiap tiga bulan untuk memastikan Anda cukup membayar pajak. Jika pembayaran Anda terlalu rendah dan Anda berutang pada keseimbangan yang besar di akhir tahun, Anda bisa membayar bunga dan biaya tambahan.

Anda juga harus mengambil kesempatan ini untuk meninjau kembali pembayaran pajak penghasilan negara Anda, pembayaran pajak penjualan, pemotongan karyawan dan pajak lainnya untuk memastikan bahwa Anda menyerahkan jumlah yang benar dan tidak akan dikenakan denda.

3. Menangguhkan Pendapatan

Anda juga dapat mengurangi penghasilan kena pajak Anda dengan menunda pendapatan sampai tahun berikutnya. Ada dua cara untuk mencapai penundaan ini.

  • Untuk akuntansi basis tunai, Anda dapat menunda pengiriman faktur dan memperpanjang tanggal jatuh tempo pelanggan sampai setelah tahun yang baru. Ingat, penghasilan dikenai pajak berdasarkan kapan Anda benar-benar menerimanya.
  • Untuk akrual basis akuntansi atau kasus di mana Anda tidak mengenakan biaya sampai setelah pengiriman, Anda dapat menunda pengiriman barang dan jasa sampai tahun pajak yang baru. Perhatikan bahwa ada pedoman ketat yang berlaku untuk mencatat pendapatan ditangguhkan dengan akrual; periksa dengan layanan pengontrol Anda untuk melihat apakah Anda diizinkan melakukan langkah ini.

4. Tinjau Aturan Penyusutan

Sudahkah Anda membeli peralatan atau membuat perbaikan bangunan sepanjang tahun? Pastikan untuk meninjau kembali peraturan penyusutan. Untuk mengurangi pajak tahun Anda saat ini, umumnya Anda harus memaksimalkan pengeluaran Anda dengan urutan sebagai berikut:

  1. Deklarasikan seluruh biaya pada tahun berjalan.
  1. Gunakan garis waktu penyusutan yang lebih pendek.
  2. Gunakan metode penyusutan dipercepat.
  3. Turunkan nilai sisa untuk memungkinkan biaya penyusutan tahunan yang lebih besar.

Publikasi IRS 946 atau layanan pengontrol Anda dapat membantu Anda menentukan langkah-langkah di atas yang diperbolehkan Anda ambil.

5. Periksa Perubahan Hukum Pajak

Jika Anda memiliki jenis pendapatan dan biaya yang sama di lokasi yang sama, Anda mungkin salah menilai bahwa melakukan pajak hanya masalah mengubah jumlahnya. Kesalahpahaman ini dapat menyebabkan Anda kehilangan metode kredit, potongan, atau akuntansi pajak baru yang bisa menurunkan tagihan pajak Anda.

Lebih buruk lagi, Anda mungkin akan kehilangan perubahan yang tidak menguntungkan Anda, mengurangi pajak Anda, atau mengalami audit, atau denda. Ulas siaran pers IRS secara teratur untuk memastikan Anda tidak melewatkan perubahan yang dapat memengaruhi bisnis Anda.

6. Pertimbangkan Memindahkan Pembelian

Jika Anda mungkin perlu membeli kendaraan baru atau peralatan lain dalam waktu dekat, jelajahi hasil pembelian sebelum akhir tahun. Tanggal pembelian awal ini akan memungkinkan Anda untuk menyatakan biaya yang lebih tinggi dalam bentuk depresiasi atau harga beli penuh.

Lebih penting lagi, daftar kredit bisnis untuk hal-hal seperti kendaraan listrik, energi matahari dan peningkatan efisiensi energi berubah setiap tahunnya.

Jika kredit habis masa berlakunya, ini bisa memberi Anda penghematan yang signifikan jika Anda melakukan pembelian untuk memanfaatkan kredit tersebut.

7. Membayar Bonus Karyawan

Bonus karyawan juga dapat dikurangkan, jadi bonus akhir tahun dapat membantu mengurangi biaya pajak Anda. Satu hal yang perlu diingat saat menambahkan biaya baru untuk mengurangi pajak (dibandingkan dengan biaya yang harus dibayar) adalah penghematan pajak Anda hanya persentase dari biaya. Dari sudut pandang keuangan, oleh karena itu, bonus karyawan kemungkinan akan menelan biaya lebih dari yang Anda bayarkan pada pajak tambahan jika Anda tidak membayar bonus.

Namun, jika Anda memiliki tahun yang baik, ingin memberi penghargaan kepada karyawan Anda dan ingin membangun niat baik, membayar bonus bisa menjadi keputusan bisnis yang baik. Melakukannya sebelum akhir tahun pajak bisa mengurangi apa yang harus Anda bayar ke IRS.

Catatan: Jika Anda menggunakan akuntansi basis tunai, membayar karyawan Anda lebih awal dari gaji yang tidak mereka terima sampai tahun pajak yang baru juga dapat mengurangi pajak Anda, yang sama dengan membayar hutang lain-lain lebih awal.

8. Periksa Kurung Anda

Kadang-kadang, cara terbaik untuk membayar lebih sedikit pajak secara keseluruhan adalah dengan membayar lebih banyak tahun ini. Pengurangan ini terjadi saat Anda bergeser naik dan turun di antara tanda kurung setiap tahun atau saat Anda berada dalam fase pertumbuhan yang meningkatkan braket Anda setiap tahun. Bisa juga terjadi bila tarif pajak naik.

Minta layanan pengontrol Anda mengembangkan perkiraan pendapatan dan biaya masa depan untuk melihat apakah braket Anda akan berubah. Jika Anda berharap berada di kelompok kurung yang lebih tinggi tahun depan, pertimbangkan untuk melakukan kebalikan dari saran di atas sehingga Anda dapat memanfaatkan tingkat pajak yang lebih rendah tahun ini.

Catatan Pada Saat Tahun Pajak Berakhir

31 Desember adalah akhir tahun kalender dan akhir tahun pajak untuk semua individu, namun tidak semua perusahaan menggunakan tahun kalender untuk tahun pajak mereka. Saat menentukan waktu perpindahan pajak Anda, pastikan untuk memeriksa apakah Anda menggunakan tahun kalender atau sebelumnya memilih untuk menggunakan tahun fiskal yang berakhir pada bulan yang berbeda.